恒丰银行杭州富阳支行成功堵截一起电信诈骗案件

近期,恒丰银行杭州富阳支行成功堵截一起电信诈骗案件。支行工作人员以极高的警惕性、过硬的专业水平和“牢牢守住客户的钱袋子”的责任感,帮客户避免了人民币48000元的财产损失,筑牢了防范电信诈骗的“最后一道防线”,进一步推动“我为群众办实事”抓实见效。

当天下午,徐先生来到恒丰银行杭州富阳支行办理现金存款业务,并要求将钱转账至指定账户。支行柜员按规范要求进行了“四必问”,当得知客户并不认识对方,对方工作人员只是通过微信联系自己时,随即询问了转账用途,客户这才道出实情:“我之前申请了一笔网络贷款,现已逾期,对方工作人员说贷款如果通过法院判决,合计利息和手续费等总计需归还9万多元,但今天汇款至公司账户可优惠4万多元。”在得知该情况后,支行柜员立马警惕起来,即刻向营业室经理报告。营业室经理进一步向客户了解情况,并在客户的允许下,仔细查看了双方的微信聊天记录,并联系了对方工作人员的客服电话,提示空号。“电话是空号,非常可疑,您很可能遭遇电信诈骗了!”面对惊慌失措的徐先生,支行工作人员一边安抚情绪、劝阻汇款,一边报了警。

民警来到支行经仔细询问后,断定此事件为电信诈骗。“您的情况属于典型的电信诈骗,千万不能汇款,请交由我们来处理!”随后,支行工作人员向徐先生详细讲解了电信诈骗的典型案例,普及了反诈知识,并指导其下载国家反诈APP。为全面堵截二次风险,确保客户资金安全,支行立即暂停了该客户的非柜面业务,防止客户后续通过手机银行自行汇款。“感谢恒丰银行的专业服务,让我免遭资金损失!”徐先生感激地说道。

如今金融诈骗花样百出,面对层出不穷的新形势、新花样,恒丰银行杭州富阳支行双向发力,对内持续提升员工内功,确保快速识别、正确应对各类金融诈骗案件,积极发挥网点柜面第一道防线的作用;对外潜心下沉至乡村、社区、广场等多地广泛开展防范电信诈骗专项宣传活动,持续助力消费者提升诈骗识别能力,切实保障金融消费者资金安全,以担当姿态积极履行好金融机构的社会责任。(何雨兰)