农发行莆田市分行深入开展 反洗钱业务培训工作

为严格落实反洗钱监管要求，提高反洗钱管理水平和实操能力，近期，农发行莆田市分行召开了反洗钱全行培训会议，内控合规部反洗钱业务骨干以《反洗钱工作理论与实务操作》为题，就当前反洗钱工作形势与任务、反洗钱监督重点及案例分析、2021年度反洗钱检查工作等进行全面剖析与解读，进一步增强了全行员工对反洗钱工作重要性的认识，提升了全行员工的反洗钱职业素养，切实履行政策性银行的社会责任。

分析形势，提高认识

反洗钱传统上是立足于金融系统对犯罪分子掩饰、隐瞒犯罪所得进行预防和打击的工作体系，但随着国际国内形势的发展，反洗钱已经超出了预防和打击洗钱犯罪的范畴，在完善国家治理、维护金融安全和促进改革开放中发挥着日益重要的作用。此次反洗钱业务培训就当前反洗钱工作形势与任务、监管部门最近要求、政策文件新内容等三个方面，针对近年来的相继颁布的反洗钱文件提出的新要求新变化、监管处罚的特点、处罚力度、相关法律法规的要求等，深入分析当前该行反洗钱工作现状，将监管要求融入日常经营管理，以监管促规范，以规范促提升，解析日常反洗钱工作中的重点与难点，查摆反洗钱工作不足。使全体员工对当前金融机构反洗钱工作面临的严峻环境有了更深刻的认识，对银行反洗钱工作的必要性及工作要点也有了更多的掌握和了解。

以案说法，深入人心

洗钱行为具有影响政府声誉，扰乱经济秩序，威胁国家金融安全，滋生腐败，损害社会公共平正义等一系列危害。金融机构应该成为预防洗钱活动的第一道屏障，确保金融领域反洗钱工作措施得到全面落实。面对洗钱的手法和步骤千变万化、名目繁多，此次反洗钱业务培训积极引用“以案说险”方式，通过反洗钱监督重点及案例分析解读，分析洗钱可疑特征、案件情形、涉案后果等方面，引导全行员工进一步树立反洗钱意识，坚决打击和杜绝洗钱活动，警钟长鸣，深入人心。通过此次培训，有效提升了全行员工反洗钱工作的积极性和主动性，时刻保持谨慎，高度警惕洗钱风险。

问题导向，规范操作

此次反洗钱业务培训从问题导向解读了该行反洗钱工作的难点与重点。通过解读监管部门及上级行下发的最新反洗钱政策制度，剖析2021年度反洗钱自查与督导检查中共发现的普遍性问题，就客户身份识别、大额交易和可疑交易报告、客户身份资料和交易记录保存“三项核心义务”作了重点解读。并结合业务实际，对该行反洗钱工作的“重难点”客户身份识别尽职调查的重要性以及具体的工作流程进行了详细介绍，并提出了可疑交易分析“五步走”、“客户识别的充分度”等实操方法，内容充实，针对性强。通过制度解读与问题剖析，进一步提升该行反洗钱工作水平，助力全行反洗钱工作规范化发展。(文/徐菲)